Die term geldwassery is die eerste keer in die 1980's in die Verenigde State gebruik. Hy het verwys na die inkomste van die dwelmbedryf, wat van onwettige geld na wettig omgeskakel is.
Doele van geldwassery
Geldwassery is die vervanging van onwettige bronne van inkomste deur fiktiewe wettiges. Om dit te doen, word geld deur 'n reeks transformasies uitgevoer om die oorspronklike bronne van hul ontvangs te verberg. Van buite moet dit lyk asof die geld uit wettige transaksies kom. Die "gewasserde" geld kan gebruik word in die omset van die onderneming en in die persoonlike behoeftes van die eienaar.
Die behoefte aan geldwassery kan in 'n aantal gevalle ontstaan. Byvoorbeeld, in die geval van die kriminele oorsprong van inkomste of die onwilligheid om die werklike bron van inkomste te adverteer, om veiligheidsredes of om ander redes. Maar in die meeste gevalle hou die konsep van 'geldwassery' ten nouste verband met die skadu-ekonomie en die verspreiding van onwettige ondernemings.
Geldwassery moet onderskei word van belastingontduiking en -inwisseling. In Rusland is kontantbedrywighede meer gewild as geldwassery.
Stadiums van geldwassery
Die geldwasseryproses behels gewoonlik die volgende stappe:
- aanvanklik word 'n misdaad gepleeg (byvoorbeeld korrupsie, dwelm- en mensehandel, terrorisme, bedrog, ens.);
- plasing - "vermenging" van opbrengste uit kriminele aktiwiteite in die stroom van wettige kommersiële fondse;
- verberging of verduistering van spore - geld word na ander rekeninge onttrek, onder verskillende bates versprei of na ander lande onttrek;
- integrasie - die voorkoms van die wettigheid en wettigheid van die verkreë welvaart word geskep, hierdie geld word op 'n wettige rekening ingesamel en in enige bate belê.
Geldwassery-metodes
Daar is vandag baie maniere om geld te was. Een daarvan kan gevind word in die film "The Diamond Arm", toe die opbrengs van smokkel gewettig is deur die ontdekking van 'n skat.
'N Skema word dikwels gebruik om inkomste te "struktureer" of om kunsmatig bedrywighede in klein hoeveelhede te verdeel. Geld word deur verskillende kanale oorgedra (banke, poskantore, pandjieswinkels) en versamel in een rekening.
Ook by geldwassery kan 'n uitgebreide netwerk van fiktiewe ondernemings gebruik word, waarvan die meeste geregistreer is by genomineerde stigters en met gesteelde paspoorte. Hul rekeninge versamel bedrae geld wat dan op die rekening van 'n ander maatskappy onttrek word.
Algemene instrumente vir 'geldwassery' is elektroniese beursies, sekuriteite, banksertifikate.
