Die sekuriteitsdiens van die bank is 'n gespesialiseerde afdeling wat potensiële en bestaande leners sowel as kliënte nagaan - regspersone wat deur die bank bedien word. Gewoonlik word voormalige wetstoepassingsbeamptes wat hul eie klantverifikasiekanale het, veiligheidsbeamptes.
Instruksies
Stap 1
Die veiligheidsdiens skenk veral aandag aan die ondersoek van potensiële leners, sowel individue as regspersone. Inderdaad, die verdere samewerking met die lener, moontlike probleme en die gevolge daarvan, hang af van die betroubaarheid en volledigheid van die inligting wat deur die kliënt verskaf word, asook van die deeglikheid om die beskikbare data deur spesialiste na te gaan. Daarom sal geen van die potensiële klante die sekuriteitstoets kan omseil nie.
Stap 2
Om die sekuriteitsdiens te verifieer van die kliënt se data, moet hy die nodige pakket dokumente indien. In die reël geld vir 'n lener - 'n individu, 'n salarisertifikaat, 'n paspoort en 'n vraelys. Die belangrikste is boonop die eerste dokument, aangesien dit maklik gebruik kan word om die betroubaarheid van die werkende organisasie na te gaan. Die sekuriteitsdiens versamel inligting oor die finansiële stabiliteit van die onderneming, die implementering van belasting, pensioenwetgewing, ens.
Stap 3
Daarbenewens word inligting versamel oor die teenwoordigheid van 'n kriminele rekord, feite van oortreding van wet en orde, die kredietgeskiedenis van 'n potensiële lener. Terselfdertyd is die gehalte van die verskaffing van alle lenings wat aan 'n potensiële kliënt beskikbaar is, van groot belang, asook die tydigheid van die terugbetaling van skuld op lenings waar die lener as borg of pandhouer opgetree het.
Stap 4
Die sekuriteitsdiens is verplig om op versoek van die bankkliënt sy kredietgeskiedenis in te lig. Alle inligting oor die beskikbaarheid van verpligtinge is vervat in 'n spesiale databasis of kredietburo. Hierin kan u inligting vind oor oop leningrekeninge, saldo's van die hoofskuld, die teenwoordigheid van agterstallige betalings, ens. Byna alle banke ontvang inligting in hierdie kantoor. Elke veiligheidsbeampte het gewoonlik toegang daartoe.
Stap 5
Wat regspersone betref, ondergaan hulle 'n soortgelyke ondersoek. Terselfdertyd moet hulle ook inligting verskaf oor die hoof en hoofrekenmeester van die organisasie, sertifikate van oop lopende rekeninge, bestaande belastingverpligtinge, ens.
Stap 6
In die reël verkeer sekuriteitsbeamptes van verskillende banke met mekaar. Dit is 'n ander kanaal van inligting. Daarom word 'n kliënt wat in een kredietinstelling diens geweier is, ook dikwels in 'n ander bank geweier.
