Die banksektor en alles wat met geld verband hou, vereis strengheid en nakoming van besonderhede. Sonder korrek ingevulde velde in die dokumente is dit onmoontlik om betaling te ontvang. Daarom word die vermoë om die benodigdhede te hanteer relevant.
Moenie 'n fout maak nie
Streng gesproke is vereistes 'n vorm van menslike identifikasie. TIN, bankrekeninge, betalingsbesonderhede van private sake-eienaars en groot organisasies - dit is die besonderhede. Maar in die een of ander geval verskil die doel en gebruiksvorm daarvan.
Vereistes is nodig vir die deursigtigheid van die transaksie en die wedersydse vertroue van die betrokke partye. Geen betalingstelsel sal 'n trustlimiet uitreik sonder outentieke betalingsbesonderhede nie.
Vir wie
Dit geld veral individuele entrepreneurs (IE) wat nie so bekend is as banke, groot ondernemings, ens. Met behulp van benodigdhede vind 'n vinnige ondersoek van inligting oor die entrepreneur plaas, en daarsonder word die besigheid onwettig.
Dit sal onmoontlik wees om u besigheid suksesvol te bedryf, want geen potensiële kliënt wil deelneem aan 'n transaksie wat vir hom twyfelagtig lyk nie.
Kom ons kyk na spesifieke voorbeelde
Die bankbesonderhede van 'n individu neem aan dat daar verpligte gegewens is oor die eienaar van 'n bankrekening of kaart:
-voorletters;
- TIN is nodig, vir betalings na die begroting is 'n kontrolepunt nodig - die kode vir die registrasie by die bank;
-getal van die lopende rekening;
- die volle naam van die begunstigde se bank en die adres van die ligging;
-BIK - identifikasiekode van die bank waarin die rekening geopen word;
-korrespondentrekening;
- vir Oekraïne moet u die MFO - intertak-omset aandui.
In die Oekraïne is daar die konsep van 'n transito-rekening, waardeur betalings direk na die bank kom, en die doel van die betaling word dan as die belangrikste punt beskou. Die meeste ondernemings gebruik 'n transito-rekening waarvan die rekeninge volgens die EDRPOU-kode oorgedra word - die Unified State Register of Enterprises and Organisations of Ukraine.
Sommige banke of betaalstelsels vereis dat u die doel van die betaling aandui en inligting oor die eienaar van die kaart of rekening wat u moet aanvul. U benodig ook 'n wettige adres of plek van werklike registrasie, wat dieselfde is.
Vir ondernemings en individuele ondernemers is die besonderhede oor die algemeen dieselfde, net dit verskil en sommige kolomme word bygevoeg.
Bankbesonderhede is "dirigente" van betalings, wat die ontvangs daarvan bevestig, en die besonderhede van 'n onderneming of individuele entrepreneur is die identifiseerder van die spesialisasie van die aktiwiteit, die identiteit van die eienaar en die ligging.
Die laaste vyf punte is uniek, algemeen en verpligtend, waarsonder geen kredietinstelling finansiële transaksies sal begin verwerk nie.
Die vereistes is dus nodig vir 'n individu of onderneming om voldoende ekonomiese verhoudings met dieselfde mense of organisasies aan te gaan - onderdane van ekonomiese aktiwiteit. Benewens die teenwoordigheid van die besonderhede, moet u die korrekte invul daarvan in ag neem, waarsonder dit onmoontlik is om oor berekeninge te praat.
Daarbenewens kan die bank se veiligheidsdiens die rekening blokkeer as die data verkeerd ingedien word.
