Bankprodukte is tjekboeke, skriftelike ooreenkomste, kontrakte, effekte. Dit word gebruik om mense en ondernemings te help om oplossings vir finansiële probleme te vind. Die bank tree op as finansiële tussenganger in die proses om 'n produk vir betaling te verruil. Vind uit hoe u u produkte die beste aan u klante kan bied.
Dit is nodig
- - Bankproduk;
- - 'n finansiële opname onder verbruikers.
Instruksies
Stap 1
Verken soveel as moontlik produkinligting. Dit is belangrik om te weet watter u beskikbaar het, die beperkings (wettig en finansieel) en die belangrikste kenmerke daarvan. Ontwikkel u benadering tot die besonderhede van elke bank se produkaanbod om die geskikte kliënt daarvoor te kies.
Stap 2
Organiseer 'n klanteopname om hul behoeftes te identifiseer. Kyk na hul betalingsvermoë. Vra hoe lank hulle die produk gaan gebruik en hoeveel hulle daarby baat. Vind uit watter risiko's klante bereid is om te neem. Is hulle gereed vir 'n toename in inkomste met 'n moontlike risiko, of is dit belangriker vir die betroubaarheid van die transaksie?
Stap 3
Pas die behoeftes van die kliënt met geskikte bankprodukte. Enige bank streef na persoonlike belange sowel as die belange van die kliënt. Fokus op die voordele van sekere groepe goedere, sekuriteite en skuldbriewe vir verskillende verbruikers. 'N Afgetredene sal byvoorbeeld meer belangstel in 'n vaste-inkomste-produk as in 'n voorstel met 'n ingewikkelde en veranderlike winsberekening.
Stap 4
Gee kliënte ten minste twee verskillende bankprodukopsies. Toon die verskil tussen kontantvloei in terme van afbetalings of beleggings en hul opbrengs tesame met inkomste. Verduidelik die tydsberekening van die produk en laat die klant dan vrae vra.
Stap 5
Beveel die finale produk van u keuse aan die kliënt aan en verduidelik die stappe wat u moet volg om te koop, asook die hoeveelheid tyd wat dit sal neem om die transaksie te voltooi. Hanteer die verkoop van 'n produk of diens behoorlik. Kontak u prokureur om die verkoopsdokumente vir die bankproduk te sertifiseer en stuur 'n afskrif aan die koper.
