Die mark vir die uitreiking van bankwaarborge is feitlik nie deursigtig nie, dus is daar bedrog groot. Vervalsing van bankwaarborge kom gereeld voor, en dit is baie moeilik om vervalsers wat in sulke bedrog spesialiseer, teë te werk. Daar is egter verskillende maniere om 'n fiktiewe waarborg te erken en u besigheid te beskerm teen die verliese verbonde aan die aanvaarding daarvan.
Die toenemende vraag na bankwaarborge het die groei van die skadumark uitgelok, waarvan die deelnemers hul dienste aktief vir registrasie van vervalsings bevorder. Bedrieërs kan egter bestry word as u verskeie maniere ken om die egtheid van 'n bankwaarborg te verifieer.
Metode 1: gebruik inligting op die amptelike webwerf van die Bank of Russia
Hier kan u baie inligting kry oor enige kredietinstelling, sowel aktief as geslote. Die afdeling "Verwysingsinligting oor kredietinstellings" bevat alle banke wat ooit 'n lisensie vir bedrywighede ontvang het. Dit is genoeg om die naam van die bank in die soekkassie te tik en u sal agterkom:
• die handelsnaam van die bank, sy BIC, OGRN, registrasienommer en adres van die moederorganisasie;
• die aanwesigheid of afwesigheid van 'n lisensie;
• 'n lys van bestaande takke en ander strukturele afdelings met presiese adresse.
Deur die besonderhede van die kredietinstelling wat in die bankwaarborg gespesifiseer is, deeglik na te gaan met die gegewens wat op die Bank van Rusland-webwerf aangebied word, sal u die grofste vervalsings met foute kan herken. Daarbenewens is dit moontlik om waarborge wat namens 'n bank uitgereik is, vas te stel met 'n ingetrokke of ingetrokke lisensie.
Op die webwerf kan u omsetblaaie, wins- en verliesstate vind, berekeninge van die hoeveelheid standaarde. Inligting oor of bankwaarborge uitgereik is, is op die draaiblad beskikbaar. Alle uitgereikte waarborge word deur die bank verreken op rekening buite die balans 91315. Die teenwoordigheid van 'n saldo daarop dui aan dat hierdie kredietinstelling wel waarborge vir 'n sekere bedrag gelewer het. As die saldo op rekening 91315 kleiner is as die getal wat in die dokument aangedui word, of selfs nul, hou u 'n fiktiewe waarborg in u hande.
Inligting oor die vraag of 'n waarborg uitgereik is volgens die vereistes van die Sentrale Bank van die Russiese Federasie, kan verkry word uit die bankstate in vorm 134. Om dit te doen, moet u die state oopmaak vir die maand waarin die waarborg uitgereik is., vind daarin die afdeling "Aandele (kapitaal)" en vergelyk die nommer wat daar aangedui word met die bedrag van die bankwaarborg wat aan u verskaf is. Die bedrag van enige waarborg mag nie meer as 25% van die aandelekapitaal wees nie. As die verhouding nie nagekom word nie, is dit 'n valse waarborg.
Metode 2: op die amptelike webwerf van die bank wat die waarborg uitgereik het
In ooreenstemming met die vereistes van wet nr. 93-FZ en die brief van die sentrale bank nr. 111-T, het die Bank van Rusland alle kredietinstellings verplig om inligting bekend te maak of die bank strukturele afdelings het wat die uitreiking van bankwaarborge verseker. asook die kontakbesonderhede van spesialiste wat in hierdie aangeleentheid bekwaam is, aan te dui. U kan die strukturele eenheid van die bank kontak deur telefonies te bel, of 'n navraagbrief per e-pos stuur met die versoek om die egtheid van die uitgereikte waarborg te bevestig.
