'N Onderlinge beleggingsfonds (MIF) is 'n effektiewe beleggingsinstrument wat deur private beleggers gebruik kan word om hul kapitaal te verhoog. By die keuse van hierdie finansiële instrument word elke belegger gelei deur sy eie verwagtinge en doelstellings, maar daar is algemene aanbevelings waarna die belegger die beste beleggingsopsie vir homself kan kies.
Instruksies
Stap 1
Die keuse van 'n onderlinge beleggingsfonds begin met die stel van 'n beleggingsdoelwit. Bepaal die bedrag en duur van die belegging. U kan byvoorbeeld 'n klein hoeveelheid geld belê en vir 'n kort tydperk, in hierdie geval is die beste keuse 'n oop onderlinge fonds. As u gereed is om 'n aansienlike hoeveelheid geld (meer as 100 duisend roebels) vir 'n lang tyd te belê, is dit beter om 'n geslote of interval onderlinge fonds te kies. Onthou dat hoe hoër die opbrengs op belegging, hoe hoër is die beleggingsrisiko. Aandelefondse en indeksfondse word as die mees riskante beskou, maar hierdie beleggingsinstrumente kan die hoogste opbrengs vir hul aandeelhouers lewer. Gemengde beleggingsfondse lewer 'n gemiddelde opbrengs met 'n matige risikovlak, sulke fondse diversifiseer die beleggingsportefeulje en belê die fondse van aandeelhouers in finansiële instrumente met verskillende risikovlakke. Effektefondse lewer die laagste opbrengs op die laagste risikovlak.
Stap 2
Nadat u u beleggingsdoelstellings en -strategie bepaal het en die tipe fonds gekies het, moet u 'n betroubare bestuursonderneming kies. Een bestuursonderneming kan met verskeie fondse saamwerk. Sy taak is om die fondse van beleggers suksesvol in verskillende finansiële instrumente te plaas. Die betroubaarheid van die fonds hang af van die betroubaarheid van die maatskappy, dus slegs organisasies wat al minstens vyf jaar in hierdie gebied werk, moet hul fondse vertrou.
Stap 3
As u 'n spesifieke fonds kies, moet u let op die winsgewendheid. Hierdie aanwyser laat slegs 'n oppervlakkige beoordeling van die effektiwiteit van die fonds toe, maar 'n beginnerbelegger = fokus gewoonlik daarop. Om die regte besluit te neem, ontleed u die dinamika van die aandeelwaardeverandering oor 'n paar jaar en vergelyk dit met die dinamika van aandele-indekse.
Stap 4
Vir 'n diepgaande beoordeling van die werking van 'n onderlinge fonds, kan u ook analitiese aanwysers gebruik. Beoordeling van onderlinge fondse is gebaseer op drie hoofverhoudings. Die Alpha-koëffisiënt toon die gemiddelde opbrengs op die fonds se sekuriteiteportefeulje, wat vergelyk word met die opbrengs op die verwysingsbeleggingsportefeulje. Die waarde van 'n sekere aandele-indeks kan as 'n standaard beskou word. As hierdie koëffisiënt 'n positiewe waarde het, is die gemiddelde opbrengs van die fonds vir 'n sekere tydperk die opbrengs van die indeks oorskry. Daarom was die fondsbestuur effektief. Die Beta-koëffisiënt weerspieël die invloed van die mark op die prestasie van die fonds. Hoe hoër hierdie aanwyser, hoe sterker is die markinvloed op die fonds en hoe groter is die risiko van die fonds se beleggingsportefeulje. Met Sharpe Ratio kan u die effektiwiteit van risikobestuur beoordeel. Hoe hoër hierdie verhouding, hoe groter oorskry die fonds die risiko. 'N Negatiewe waarde van die Sharpe-verhouding dui op ondoeltreffende fondsbestuur.
Stap 5
Die waarde van hierdie analitiese aanwysers word deur kundiges bereken op grond van statistiese gegewens, maar enige private belegger kan die waardering van onderlinge fondse in die openbare domein vind wat hierdie koëffisiënte aandui.
