Vanaf 30 Junie 2016 beplan die Sentrale Bank van die Russiese Federasie om die prosedure vir kapitaalamnestie te voltooi, waartydens die praktyk uitgevoer is om fondse in besit van burgers te wettig. Binnekort het alle banke die volle reg om te besluit of hulle deposito's aan burgers wil gee of nie. Daarom sal alle kliënte in die tweede helfte van 2016 probleme ondervind om transaksies met bankdeposito's te doen. Dit is van toepassing op individue, regspersone en individuele ondernemers.
In 2016 sal die prosedure vir kapitaalamnestie wat deur Vladimir Poetin ingestel is, en wat ten doel het om twyfelagtige inkomste uit te klaar, voltooi word.
Verlede jaar het die Bank van Rusland kredietinstellings die reg gegee om die geldbronne van hul deposante te beheer en te verifieer, maar sedert 2015 het slegs Sberbank van die Russiese Federasie hierdie reg uitgeoefen.
Kliënte sal geen probleme ondervind met die opening van 'n deposito in Sberbank nie, hulle benodig slegs 'n paspoort. Probleme sal begin as die deposito 'n bedrag van 1,5 miljoen roebels op sy deposito wil doen, veral om fondse te onttrek of oor te dra. In hierdie geval sal die deposant dokumente moet indien wat die wettigheid van hul fondse bevestig (sertifikate van die verkoop van eiendom, 2-NDFL-sertifikaat, dokumente van die rekeningkundige afdeling, ens.). Boonop het die staat nog nie 'n lys met sekere dokumente opgestel om die bronne van fondse te bevestig nie, wat beteken dat elke bank die reg het om na sy goeddunke verskillende dokumente te eis en te besluit of deposito-bedrywighede toegelaat word al dan nie.
Met die bekendstelling van sulke innovasies in die banksektor is daar tot dusver reeds klagtes en ontevredenheid van deposante ontvang.
Ander kredietorganisasies, behalwe Sberbank, byvoorbeeld Alfa-Bank en VTB24, gebruik nog nie die beheer en insameling van inligting oor die bronne van kliënte se fondse nie en benodig nie sertifikate van wettiging van inkomste wanneer transaksies met deposito's gedoen word nie.
Wat die bedrag betref, bepaal die federale wet nr. 115 van 7 Augustus 2001 verpligte beheer oor transaksies ten bedrae van 600 duisend roebels of meer. of die ekwivalent daarvan in buitelandse valuta. Ook is enige bedrae onderhewig aan beheer as daar 'n vermoede bestaan oor hul twyfelagtige inkomstebron.
Ilya Yasinsky, adjunkhoof van die departement vir finansiële monitering en valutabeheer van die Sentrale Bank van Rusland, het gesê dat banke ná die verstryking van die kapitaalamnestie verplig moet word om die wettigheid van hul kliënte se geld en eiendom te verkry. Dit geld beide vir nuwe deposito's en vir deposito's wat al voor die einde van die amnestie in bankrekeninge was.
