Elke maatskappy is verplig om 'n kontantsaldo met die diensbank te sluit. Slegs die bedrag van die vasgestelde limiet kan in die kassa geberg word. As daar tydens die tjek gevind word dat die fondse die bedrag van die limiet oorskry, word 'n boete uitgereik in die dubbele bedrag van die bedrag.
Instruksies
Stap 1
Stem saam met die bank wat u maatskappy bedien die bedrag van die kontantsaldo-limiet. As u deur verskeie banke bedien word, kies dan die bank van u keuse. Alle ander banke moet ingelig word oor die bedrag van die limiet en die bank waarmee hierdie limiet ooreengekom word.
Stap 2
Om die limiet te bereken, moet u die hoeveelheid kontantontvangste vir die afgelope drie maande neem. Bereken u gemiddelde daaglikse inkomste. Deel dit om die inkomste van drie maande te deel deur die aantal dae waarvoor dit ontvang is. En om die gemiddelde uurlikse inkomste te bereken, deel u die bedrag ontvang deur die aantal werksure.
Stap 3
Bereken dan die koste. Salarisse, beurse en voordele is nie by die berekening ingesluit nie. Deel die hoeveelheid uitgawes op die tydperk van hierdie uitgawes. U sal die gemiddelde daaglikse uitgawes kry.
Stap 4
Bereken die kontantsaldo-limiet op grond van die koste en tydsberekening van die invordering. Stel 'n limiet vir die normale werking van die onderneming voor die sperdatum vir die invordering.
Stap 5
Ondernemings wat op lang afstande van die bank geleë is, met die onmoontlike daaglikse invordering, word toegelaat om 'n balanslimiet op te stel wat gelyk is aan 'n paar dae, afhangend van die tyd waarop die opbrengs afgelewer word.
Stap 6
Dit is beter om die bedrag van die limiet groter aan te dui as die verskil tussen die gemiddelde daaglikse inkomste en die gemiddelde daaglikse uitgawes. Die doel van die onderneming is om soveel as moontlik van die limiet terug te wen. Die bank neem die finale besluit.
Stap 7
By die berekening van die limiet moet u die doel van die gebruik daarvan aandui. Die dokument is in twee eksemplare opgestel. Elke eksemplaar word onderteken deur die hoof en hoofrekenmeester van die onderneming. In die afdeling word besluite van die bank, die bankhoof en die seël van die bank aangebring.
