Onlangs het Sberbank-klante massiewe klagtes ingedien oor die blokkering van betalingskaarte met verwysing na Federale wet nr. 115. Om u geld weer te kan gebruik, moet u in 'n sekere volgorde optree.
Federale wet nr. 115 heet “On Counteracting the Legalization (Laundering) of Criminalally Erwin Incomments and the Financing of Terrorism”. Dit is dus moontlik om betalings- en kredietkaarte op grond van hierdie wet te blokkeer as die bank vermoed dat hulle betalings maak ter ondersteuning van terroriste-organisasies.
As die kaarthouer binne die raamwerk van hierdie wet wel persoonlike geld na onwettige behoeftes gestuur het, is die blokkering van die kaart inderdaad geregverdig. In hierdie geval kan daar skaars bewyse wees wat die teendeel is. Sberbank verbied egter gereeld toegang tot betalings, ongeag of die transaksies wettig is of nie. Dit kan in die volgende gevalle gebeur:
- massa aankoop en verkoop van kriptokurrency met behulp van 'n bankkaart;
- groot geldoordragte na voorheen ongebruikte rekeninge;
- enkele of meervoudige ontvangs van 'n bedrag van meer as 600 000 roebels op die kaart;
- ontvangs of terugbetaling van lenings van individue of regspersone (met 'n ooreenstemmende aantekening by oordrag);
- ontvangs van inkomste uit die rekeninge van individuele ondernemers of regspersone;
- oordragte van geld na rekeninge en kaarte van burgers wat voorheen die Russiese wet oortree het of op die lys van vermeende terroriste-aktiwiteite staan.
In sulke situasies moet u so spoedig moontlik met die naaste Sberbank-kantoor in u stad in verbinding tree. Dit is die beste om 'n ontmoeting met die hoof van die kantoor te vra, aangesien gewone tellers nie die mag het om die blokkasie wat onder die wetgewende maatreëls getref is, op te hef nie. Die bestuur se standaardvoorstel is om die ooreenkoms met die bank te beëindig en na 'n ander finansiële instelling oor te plaas vir diens. Terselfdertyd bly fondse gewoonlik gevries in geblokkeerde rekeninge.
As u weer toegang tot u fondse wil kry en wil bewys dat die blokkering per ongeluk plaasgevind het, vul u 'n aansoek wat aan die hoof van die tak gerig is, in met 'n versoek om die kaart te deblokkeer. Dui daarin die datum en rede vir die blokkering aan. Beskryf breedvoerig vir watter doeleindes die kaart gebruik is, aan wie en waarvoor die geldoorplasings gedoen is. As die rekeninge bevries is as gevolg van die gereelde aankoms van bedrae uit onbetroubare bronne, lys dit almal en voeg stawende dokumente by die aansoek, byvoorbeeld sertifikate van 2-NDFL en 3-NDFL vir betaling van belasting op die ontvangde bedrae, dokumente wat bevestig groot aankope vir besigheidsdoelstellings, ens.
Wag op die bank se besluit, wat gewoonlik binne 30 dae geneem word. In die geval van weiering om toegang tot rekeninge en kaarte terug te gee, kan u, ongeag die bewyse, hof toe gaan deur 'n eis in te dien vir die onwettige beperking van verbruikersdienste, afskrifte van versoeke by die bank en dokumente wat bevestig dat u nie betrokke is by FZ- nie. 115.
