Bedryfsfinansiële beplanning bestaan uit die opstel van 'n betalingskalender, kontantplan, berekeninge in die behoefte aan 'n lening. Danksy die proses word dit betyds moontlik om betalings betyds te doen en die beweging van geld binne en buite die onderneming te beheer.
Bedryfsfinansiële beplanning is 'n toevoeging tot die huidige. Die prosedure is van stapel gestuur om die ontvangs van die werklike opbrengs op die maatskappy se rekening te beheer, om die finansiële sukses van die onderneming te verseker. Om probleme op te los, word objektiewe inligting gebruik, met inagneming van ekonomiese ontwikkelingstendense, inflasionêre prosesse en moontlike aanpassings in produksietegnologieë.
Bedryfsfinansiële beplanning sluit die opstel van:
- betalingskalender;
- kontantplan;
- die berekening van die behoefte aan 'n korttermynlening.
Betalingskedule
Dit is 'n vorm wat die omset van finansies deur die maatskappy se vereffenings-, geldeenheid- en ander rekeninge breedvoerig beskryf. Die gebruik van fondse gebaseer op hierdie data kan beplan word met inagneming van alle tydsraamwerke. Dit stel u in staat om skikkings te maak, tydige betalings aan verskillende staatsfondse te maak.
Die kalender word vir 'n maand opgestel. Inligting kan in korter tydsintervalle verdeel word. Die bepalings en volumes van so 'n vorm word bepaal met inagneming van die frekwensie van die hoofvolumes van finansies. Danksy die dokument kan u die besteding van fondse in moeilike finansiële situasies, krisisse effektief beheer.
Kontantplan
Dit word verstaan as 'n plan vir die verskuiwing van kontant deur die nedersettingsafdeling van die onderneming. Dit verseker dat die banke betyds finansiering ontvang, en dit kan monitor. Die kontantplan word, in teenstelling met die kalender, vir 'n kwartaal opgestel.
Die kontantplan het vier hoofafdelings:
- bron van kontantvloei;
- koste;
- salarisbetalings;
- salariskalender vir voorafbepaalde datums.
Wanneer u 'n dokument by finansiële kredietinstellings indien, word die balans van kontant aangeteken, en verskillende limiete word bepaal. Wanneer daar met kommersiële finansiële instellings interaksie is, word die omset van kontant bereken. Data word aan verskillende owerhede en die Sentrale Bank van die Russiese Federasie oorgedra. In laasgenoemde word 'n voorspelling van die land se omset gevorm.
Berekening van die behoefte aan 'n korttermynlening
Hierdie beplanningsafdeling is relevant as die onderneming korttermynlening benodig. Die berekening sluit in die berekening van die grootte van die lening, en die bedrae wat u uiteindelik nodig het om terug te keer na die bank. Die doeltreffendheid van die gekrediteerde gebeurtenis en die verwagte inkomste word in ag geneem. Laasgenoemde moet sorg dat die betalingskedule nagekom word om boetes uit te sluit.
Die finale fase is die voorbereiding van 'n analitiese opsommingsnotas. Dit maak gevolgtrekkings oor die beplande voorsiening van die maatskappy met finansies, die bronne van hul stigting.
Beplanning is dus 'n integrale deel van bestuursaktiwiteite. Dit stel u in staat om die ontwikkelingsdoelwitte van die maatskappy te konkreetiseer, om finansiële vloei korrek te versprei. Met behulp van planne kan 'n onderneming vinnig en sonder foute die hoeveelheid finansiële hulpbronne bepaal wat nodig is om huidige aktiwiteite te ondersteun, die volgorde en tydsberekening vir individuele finansiële transaksies vas te stel.
